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个股大跌,你还敢买这个股票吗?

2020-08-04 09:45:46 来源:与优秀公司共成长

7月25日上证A股失守3200点,收在3196.77,下跌3.86%,深圳综指下跌7255.8,下跌4.39%,科创板跌7%,创业板跌超6%。面对这波下跌行情,很多投资者损失惨重,据中国基金报报道,25日A股市值蒸发了3.3万亿左右,按照开户1.6亿户算,人均亏了2万左右。下跌原因言主要是受中美关系紧张及部份个股市上涨较多影响,面对大跌的股市,还敢买股票吗?今天我将对个股进行分析,让踏空这波行情的投资者看看是否值得投资提供借鉴和参考。

今年以来受新冠肺炎的影响,大流行在全世界游荡,造成各国经济均受到较大的影响,股市出现跌宕起伏,忽上忽下,做得好的投资者收益颇丰,做得差的却亏损累累。中国股市却出现一波小牛行情,上证指数从2646.8点涨到3458.79点,很多股票上涨了百分之几十,甚至十倍的涨幅,但是仍然有很多投资者感觉无从下手,想买股票,又怕被套,但是总感觉涨的太高不敢介入。

最近我对个股也进行了一些分析和了解,虽然我的股票实盘操作也仅有40%左右,在大跌行情中,市值也缩水不少,但是在我开户的证券公司中,半年以来,或者是近一年以来,近两年以来,均战胜90%以上股民,还是值得欣慰。  在当前这种情况下,如何选股,如何投资,是投资值得思考的一个问题,面对上涨很多的股票,很多股民又不敢追高,根本不敢去参与,而在这种行情下,我们还有可选择的股票吗?通过本人最近对一些股票进行的研究发现了一个既相对安全又有可能实现收益的便宜货,适合巴菲特的价值投资原理,如果你有存定期存款的耐心话,我想也许在几个月或一年至三年之内,或许会较丰厚的回报,这只股票是什么?下面就让我们来聊一聊吧,这只股票就是大家耳熟能详的民生银行。民生银行的基本情况【主要财务指标】┌───────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐|财务指标 |2020-03-31|2019-12-31|2018-12-31|2017-12-31|├───────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤|审计意见 | 未经审计|标准无保留|标准无保留|标准无保留|| | | 意见| 意见| 意见|├───────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤|净利润(万元) |1665000.00|5381900.00|5032700.00|4981300.00||净利润增长率(%) | 5.4331| 6.9386| 1.0319| 4.1176||营业总收入(万元) |4933300.00|18044100.0|15676900.0|14428100.0|| | | 0| 0| 0||营业总收入增长率(%) | 12.4809| 15.0999| 8.6553| -7.0079||加权净资产收益率(%) | 14.5300| 12.4000| 12.9400| 14.0300||资产负债比率(%) | 92.1195| 92.0556| 92.8104| 93.3954|├───────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤|净利润现金含量(%) | 795.8018| -157.8011| -785.8565| -516.0480||基本每股收益(元) | 0.3800| 1.2200| 1.1400| 1.3500||每股收益-扣除(元) | -| 1.2100| 1.1400| 1.3500||稀释每股收益(元) | 0.3800| 1.2200| 1.1400| 1.3500|├───────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤|每股资本公积金(元) | 1.3129| 1.3113| 1.3126| 1.7748||每股未分配利润(元) | 5.3732| 4.9962| 4.4112| 4.4791||每股净资产(元) | 10.6800| 10.2600| 9.3700| 10.1200||每股经营现金流量(元) | 3.0300| -1.9400| -9.0300| -7.0455||经营活动现金净流量增长| 68.7459| 78.5(L)| -53.9(L)| -124.9850||率(%) | | | | |└───────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘

从上面的相关资料可以看出,该公司近三年的营业收入除2017年比上年下降以外,其余时间均呈现增长趋势,净利润呈现小幅增长,三年中每股收益均在1元以上,属稳定平稳发展期,公司净资产在10元附近,同时还有每未分配利润4-5元,而公司股价目前在5.5元左右,动态市盈率3.6倍,笔者认为在股市大涨大跌时,我们重点还是观察该公司是否值这个价,是否值得投资,我认为有以下几个理由:   一是该公司符合本杰明·格雷厄姆公司内在价值投资原则。格雷厄姆认为,公司的内在价值是由公司的资产、收入、利润以及任何未来预期收益等因素决定,安全边际法可用来选择股票,特别是公司的股票价格远远低于其内在价值时。从民生很行的目前情况来看,公司净资产在10元加上每未分配利润4-5元,粗略估计在15元左右,如果按现有股价5.21元计算,也就是说我5元多的价格买了一个值15元左右的股票,相当于按三分之一左右的价格购买的东西,同时动态市盈率3.6倍,如果投资这只股票,理论上通过三年多时间就可以收回本金。2017年-2019年分别分红10转2股 派0.9元(含税)、10派3.45元(含税)、10派3.7元(含税) ,以现有股价按2019年分红计算,分红率达6.71%,如果股价从现在价格上涨10%,达到6.06元的话,加上分红将达15%以上,长此以往,你将超过巴菲特的年化收益率,不知道你们觉得值还是不值?

二是选择选择一条人迹更少的路也许会走得更远。面对当前上涨很多的指数与个股,有的股票市盈率变成了市梦率,科创板出现了不盈利也可上市的公司,因为公司有美好的未来,远方有诗有梦想,这是我们现实的真实写照。面对这种现象,我认为选择民生银行这类的股票,也许现在不能出现大涨的局势,或许还会出现下降,但是你如果坚持长期持有,也许就当存了一个五年期的存款,或许会有一定的收益。该股从2018年的9.47元,一路下滑至目前的5.52元,下降幅度达40%以上,距该股的历史最低价3.48元还有近40%的下降幅度,虽然我们不会去猜到底会跌到多少,但只要是我能接受的价格即可。如果我们制定一个越跌越买策略的话,也许对该公司的下跌就不那么耽心了,就按照巴菲特买便宜货的思路进行投资,或许能实现比别人更好的收益人。

三是大股东增持,增强持股信心。一般来讲,股东进行大金额增持一定是看好公司发展,认为公司被市场低估,对于公司来说是利好。香港交易所网站披露易7月22日数据显示,刘永好在7月17日、7月20日和7月21日连续三个交易日买入民生银行H股,其中,7月17日以每股4.97港元买入8414000股,7月20日以4.98港元/股买入3583000股,7月21日以4.967港元的价格再买入3139000股,合计斥资超7525万港元。加上最新的三日增持,刘永好本轮共34次增持民生银行H股,斥资超8.1亿港元,截至7月21日持有148605000股民生银行H股,占民生银行H股的比例为1.79%。从去年年报看,刘永好的“希望系”持有1930715189股民生银行A股,占该行股本的4.41%,持有9738.8万股民生银行H股,占该行总股本的0.22%。在刘永好个人增持过程中,“希望系”实际控制的股权数量已逐渐接近史玉柱“巨人系”。民生银行去年11月公告显示,史玉柱实际控制的巨人系企业合并持有该行股份4.97%。

大家人寿、东方系、巨人系和希望系属该公司的前几大股东,不仅对该公司的股票长期持有,同时还在不断的增持,也许他们对公司的了解会比我们更深透,对未来的撑控会更精准,因此,跟随大股东一道,享受公司未来的或许是一个不错的选择,你说是吗?

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